وزارت مالیهٔ امریکا می‌گوید که بانک امریکا، دومین بانک بزرگ این کشور، به دلیل ضعف گسترده در مبارزه با پول‌شویی و نقض تحریم‌های امریکا، از جمله تحریم‌های اعمال‌شده علیه ایران، بیش از یک میلیارد و ۲۱۰ میلیون دالر جریمه شده است.
این وزارت روز سه‌شنبه ( ۱۳ اکتوبر) با نشر اعلامیهٔ گفت که این بانک در شناسایی و گزارش فعالیت‌های مالی مشکوک و جلوگیری از معاملات غیرقانونی کوتاهی کرده است.
به گفته مقام‌های امریکایی، این بانک بیش از پنج میلیارد دالر معاملات مشکوک را به‌موقع به نهادهای نظارتی گزارش نکرده است. از این میان، بیش از یک میلیارد دالر به فعالیت‌هایی مربوط می‌شود که با خطرات امنیت ملی و جریان‌های مالی غیرقانونی ارتباط داشته‌اند.
اعلامیه می افزاید که بانک امریکا در اجرای برنامه‌های نظارتی خود، کسب درآمد را بر رعایت مقررات مبارزه با جرایم مالی ترجیح داده و برای رفع نواقص شناسایی‌شده اقدامات لازم را انجام نداده است.
در بخش دیگری از این پرونده، دفتر کنترول دارایی‌های خارجی وزارت مالیهٔ امریکا (اوفک) اعلام کرد که این بانک برای حل‌وفصل ۴۷۵ مورد نقض احتمالی تحریم‌ها، با پرداخت ۱۱ میلیون و ۶۰۰ هزار دالر موافقت کرده است.
به گفته این نهاد، بانک امریکا به دلیل اشتباهات فنی و انسانی، میلیون‌ها دالر پرداخت را برخلاف تحریم‌های اعمال‌شده علیه ایران، روسیه و بلاروس و همچنین تحریم‌های مرتبط با تروریزم و قاچاق مواد مخدر انجام داده است.
اسکات بسینت، وزیر مالیهٔ امریکا، در واکنش به این تخلفات تاکید کرد که نهادهای مالی نقش مهمی در حفاظت از امنیت اقتصادی و ملی این کشور دارند و کوتاهی بانک‌های بزرگ در اجرای مقررات مبارزه با پول‌شویی و تحریم‌ها، می‌تواند تمام سیستم مالی امریکا را با خطر روبه‌رو کند.
در همین حال، دفتر نظارت بر ارز امریکا نیز جریمه‌ای به ارزش ۷۵۰ میلیون دالر علیه بانک امریکا وضع کرده است که بزرگ‌ترین جریمه در تاریخ این نهاد به شمار می‌رود. این مبلغ بخشی از جریمه ۱.۲ میلیارد دالری اعلام‌شده است.
در واکنش به این اقدام، سخنگوی بانک امریکا گفته است که این بانک میلیاردها دالر در بخش تکنالوژی و نیروی انسانی برای مبارزه با جرایم مالی سرمایه‌گذاری کرده و به رفع مشکلات شناسایی‌شده از سوی نهادهای نظارتی متعهد است.
این بانک همچنین اعلام کرده است که حدود ۱.۲ میلیارد دالر از هزینه‌های مربوط به این پرونده را در گزارش مالی سه‌ماهه سوم سال جاری ثبت خواهد کرد.
جریمه بانک امریکا چند روز پس از آن اعلام می‌شود که شرکت امریکن ایکسپرس نیز به دلیل نواقص مشابه در اجرای مقررات مبارزه با پول‌شویی، به پرداخت ۳۵۰ میلیون دالر جریمه محکوم شده بود.
پیش از این نیز شماری از بانک‌های بزرگ به دلیل نقض مقررات مالی و تحریم‌های امریکا با جریمه‌های سنگین روبه‌رو شده بودند. از جمله، بانک جی‌پی مورگان چیس در سال ۲۰۱۴، به دلیل کوتاهی در اجرای مقررات مبارزه با پول‌شویی در پرونده کلاهبرداری گسترده برنارد مدوف، با پرداخت یک میلیارد و ۷۰۰ میلیون دالر موافقت کرده بود.
در همان سال، بانک فرانسوی بی‌ان‌پی پاریبا نیز به دلیل انجام معاملات برخلاف تحریم‌های امریکا علیه ایران، سودان و کیوبا، پذیرفت که نزدیک به هشت میلیارد و ۹۰۰ میلیون دالر برای حل‌وفصل پرونده خود بپردازد.
در پی اعلام این جریمه، ارزش سهام بانک امریکا در معاملات خارج از ساعات رسمی بازار، ۲.۶ درصد کاهش پیدا کرد.